GEstión SOCrática - humilde, ante el futuro incierto de los mercados - ARIStotélica - prudente, con un objetivo patrimonialista- del CAPITAL financiero de nuestros clientes.
El nombre de nuestra empresa define las virtudes de nuestra gestión, GEstión, SOCrática (humilde) y ARIStotélica (prudente) del CAPITAL financiero.
Buscamos la excelencia en las relaciones con nuestros clientes, haciéndoles sentir el activo más importante de nuestra empresa, prestando atención a todas sus necesidades financiero-fiscales.
En Gesocaris Capital somos proactivos, con una inquietud permanente por mejorar, con el objetivo presente de dar un valor añadido diferencial a nuestro trabajo.
Creemos que el riesgo debe guiar siempre nuestra manera de invertir y a partir de ahí, analizar qué rentabilidades esperar. Nuestro cerebro tiende a analizar las inversiones centrándose en las rentabilidades esperadas y poco o nada en el riesgo que asumimos para lograrlas.
Los movimientos de los mercados son impredecibles, por ello entendemos que lo más importante es gestionar el riesgo (drawdown) y ceñirnos al mandato de rentabilidad/riesgo definido para cada cliente.
La primera clave para ganar dinero es no perderlo.
Warren Buffet, "Regla número 1 para invertir: nunca perder dinero. Regla número 2: nunca olvidar regla número 1".
John Maynard Keynes, “El mercado puede permanecer irracional más tiempo del que usted puede permanecer solvente”.
Desde Gesocaris Capital ofrecemos un asesoramiento financiero profesional, independiente, cercano y personalizado, donde prima el interés del cliente por encima de cualquier otro interés personal o profesional.
Nuestro objetivo es diferenciarnos de las ofertas estandarizadas y colocadoras de productos, potenciando la independencia, profesionalidad, cercanía y personalización del servicio.
Se realizará una encuesta sobre la experiencia financiera del cliente o prospecto: objetivos de riesgo y retorno, limitaciones financieras, etc., antes de hacer ninguna recomendación y se actualizará esta información regularmente.
Se determinará la conveniencia de cada inversión para la situación financiera del cliente que sea consistente con los objetivos del cliente, mandatos y limitaciones, antes de hacer una recomendación.
Se juzgará la conveniencia de la inversión en el contexto de la cartera global del cliente.
Se preservará la confidencialidad de la información relativa al cliente o prospecto.
Se revelará a los clientes y prospectos los principios generales del proceso de selección y construcción de las carteras.
Se revelarán los conflictos de interés que puedan surgir y retrocesiones (fees) recibidas.
Proceso de gestión de carteras
Se ejecutará en tres pasos:
1. Planificación:
• Determinación de los objetivos y restricciones del cliente/prospecto (liquidez, horizonte temporal, aspectos fiscales, circunstancias particulares).
• Formación de la expectativa de capital (retorno) vs riesgo a asumir.
2. Ejecución:
• Composición de cartera (selección de vehículo de inversión, distribución de activos, etc.).
• Implementación de la estrategia.
3. Feed-back:
• Evaluación del rendimiento. La información que se entrega al cliente será clara, exacta y completa.
• Seguimiento y adecuación de la cartera a los movimientos del mercado y los mandatos del cliente.
La rentabilidad objetivo que perseguimos es la rentabilidad financiero-fiscal.
La fiscalidad es muy importante en nuestra selección de activos de inversión, buscando maximizar el patrimonio financiero de cada cliente después de impuestos, para ello contamos con nuestro expertise fiscal y colaboramos con un grupo de profesionales expertos en fiscalidad internacional y sucesoria.
Los fondos de inversión constituyen el vehículo financiero fiscal más importante en la gestión patrimonial de nuestros clientes. Realizamos un selección exhaustiva de fondos dentro del universo de fondos de inversión.
Con los fondos seleccionados, profundizamos en el conocimiento del gestor y su forma de gestionar.
Sin embargo, dadas las cambiantes condiciones de los mercados y el carácter direccional de la industria de fondos no creemos en una gestión pasiva, sino en una gestión activa de los fondos de inversión, de ahí, de acuerdo al perfil de riesgo de cada cliente, gestionamos activamente la cartera, donde el “timing” de las entradas y salidas de los mercados maximizará la rentabilidad de las inversiones y disminuirá los riesgos.
TC SICAV está en un proceso de transformación en SIL (Sociedad de Inversión Libre).
TC SIL, seguirá siendo un vehículo regulado por la CNMV, ampliando sus posibilidades de inversión.
La situación actual y a medio-largo plazo de tipos de interés cero o negativos está lastrando la rentabilidad de la cartera global no aportando valor alguno, lo que ha llevado a un profundo análisis de cómo dotar al vehículo de posibilidades de inversión descorrelacionadas con los mercados de renta variable, que aporten rentabilidad y reduzcan el riesgo de la cartera global.
La transformación en SIL permite incrementar el abanico de inversiones en otros tipos de activos (Socimis, Private Equity) que como SICAV no eran aptos para invertir.
El incluir este tipo de activos va a permitir reducir el riesgo de la cartera global al aportar descorrelación entre ellos y los activos financieros, incrementando la rentabilidad global, al aportar valor a la parte que actualmente no suma.
TC SIL seguirá siendo un vehículo abierto, gestionado activamente, con un perfil de riesgo moderado, pudiendo invertir hasta un 50% en renta variable.
Como vehículo regulado exige inversiones por un importe mínimo de cien mil euros y tanto su valor liquidativo como su liquidez será trimestral.
Posibilidad de invertir en vehículos regulados, Socimis y Private Equity, como diversificación patrimonial.
En el año 2019 se ha creado el vehículo de inversión Innovative Sport Investment, con el objetivo de seleccionar, invertir y gestionar empresas no cotizadas ligadas a tecnologías disruptivas para ayudarlas en su nacimiento, crecimiento o expansión.
Continuamos seleccionando nuevos proyectos tecnológicos principalmente en los sectores energético, financiero, seguros e inmobiliario.
Gescocaris Capital le permite poder depositar y gestionar parte de su patrimonio en el extranjero.
Dentro de su proceso de internacionalización, Gesocaris Capital es socio de 5C Global Management en EEUU.
En Gesocaris Capital sabemos que un cliente satisfecho es un cliente feliz.